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又一特大非法平台倒下!曾放言“干掉淘宝、饿死天猫”

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发表于 2018-5-9 20:13 | 显示全部楼层 |阅读模式

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又一特大非法平台倒下!曾放言“干掉淘宝、饿死天猫”,消费1万返1万,受害者遍及全国

时间:2018年05月09日 15:29:09 中财网

  你惦记着那点收益,别人惦记着你的本金。

  又一个特大网络传销犯罪团伙被收网!云联惠倒下
  广州公安官方微博今日凌晨发布通报,披露了一起特大网络传销案件。


  通报称, 5月8日,广东省公安厅部署广州警方开展收网行动,成功摧毁“云联惠”特大网络传销犯罪团伙,黄某等多名主要犯罪嫌疑人在行动中落网。

  经查,以黄某为首的该团伙成立广东云联惠网络科技有限公司,并依托该公司“云联商城”,以“消费全返”等为幌子,采取拉人头、交纳会费、积分返利等方式引诱人员加入,骗取财物,严重扰乱经济社会秩序,涉嫌组织、领导传销活动犯罪。

  广州警方有关负责人表示,当前网络传销犯罪手法不断翻新,具有极强的诱惑性、迷惑性,但其拉人头、非法牟取利益的本质不会变。警方提醒广大群众,要切实增强防范、抵制传销的意识,不要受所谓高额回报诱惑而误入传销歧途。

  云联惠服务大厅已被查封
  今日早上9点多,广州公安微博再发通报称,广东云联惠网络科技有限公司(其官方网站云联商城www.yunlianhui.cn,简称:云联惠)黄明等人涉嫌组织、领导传销犯罪已被立案调查。

  对于参与云联惠犯罪活动的人员,在2018年5月15日之前,主动向公安机关投案的,根据宽严相济的刑事原则,将依法予以从宽处理。

  对于云联惠的会员,在本公告公布之日起,可在六十日内,携带本人身份证明材料、会员注册证明材料、合同、会员的交易流水账户和预存款凭证等书面材料,依法向公安机关反映情况。


  记者登陆云联惠网站发现,浏览器预警拦截,提示包含欺诈信息,选择继续访问后,则弹出广州公安局的相关通告。



  而在投资人组建的群里,一些人还在互相“安慰”和“打气”:


  而在广州公安官方微信的通报稿后面,读者留言相当踊跃,可见案件覆盖之广。


  云联惠此番被收网,稍早时候已有征兆。昨天中午,已有网友反映云联惠APP不能正常登陆。云联惠官方微博最后一条更新停留在5月7日14:57分。此前其微博几乎保持每天更新一条。


  号称“财富永动机”,曾喊出“干掉淘宝,饿死天猫”!

  云联惠到底是怎样一个神奇的存在?
  据媒体此前的报道,云联惠吸引人的噱头是“消费全返”,号称“财富永动机”。

  对于具体的模式,央广网记者2016年就曾做过报道。

  在上述报道中,武汉的王女士经营着一家食品批发店,在电商的冲击下,店铺的生意每况愈下。2016年8月份,王女士从朋友那里得知,一家叫云联惠的电商平台正在招加盟商,该电商平台承诺凡是在加盟店里消费的顾客,其消费金额将被全部返还。

  王女士了解到,成为云联惠的加盟商后,必须向其缴纳每笔交易的16%,之后云联惠再以每天以万分之五左右的比例进行返还。

  云联惠举了一个例子,去商家消费10000元,云联惠提取1600元。之后云联惠按照每天万分之五左右的比例,持续返还给消费者10000元;而商家提交的1600元,云联惠同样按每天万分之五左右返还,直至返还完。

  消费者买了东西,花的钱最终居然会返还给消费者?天下间竟然有这等好事?

  不过仔细探究起来,其中也有玄机。

  每天返还万分之五,是否等于2000天返完?据云联惠宣传材料介绍,每天返还的额度是在总额的基础上减去已返还的金额,再乘以万分之五。这就是说,以后每天返还的金额会逐渐减少。

  “也就是说每天返还的金额会越来越少,返还的期限会变长,‘一尺之木,日取一半,取之不尽’就是这个道理。”王女士还在读大学的女儿赶紧制止了母亲加入其中,并指出利用电脑计算,以10000元消费为例,5年返还60%,10年返还84%,需要25年才能返还99%,最后的1%无法返还。

  多位专家此前就表示,云联惠这种模式不符合经济常理,不可持续。

  据央广网的报道,云联惠曾自比阿里,甚至喊出了“干掉淘宝,饿死天猫”的豪言壮语,声称与阿里一样通过现金流扩大收益,但却比阿里更先进——让利给消费者。

  另外,与一些网络诈骗惯用手段一样,云联惠还喜欢拉大旗,作虎皮。



  天眼查搜索“广东云联惠网络科技有限公司”,匹配到57家公司,观察可以发现,这些公司多数与此次被摧毁的网络传销团伙云联惠有关,很多都是其在各地的分支机构。

  天眼查的数据显示,上述警方通报中的“黄明”为广东云联惠网络科技有限公司白云分公司法定代表人。广东云联惠网络科技有限公司的法人代表则是“黄观勇”,该公司注册资本不小,约有10亿元。

  资料显示,云联惠系统众多公司中,除了黄明、黄观勇外,还出现其他多位黄姓成员,包括黄春景、黄彩晶等。



  出事之前早有预兆
  从公开的资料来看,云联惠除了在广州设立总部外,还在全国各地广撒网络,业务规模不小。

  实际上,针对云联惠这种明显异于正常模式的经营模式,此前全国多地就进行了摸排,并提示相关风险。

  江苏、湖南、山东、陕西、广东等多省、市或其下辖县市点名“云联惠”涉嫌非法集资或发出风险预警。以下为部分文件通告和文件截图:


  今年4月初,湖南省汉寿县人民法院发布两份行政裁定书【(2018)湘0722财保6号、(2018)湘0722财保6号之一】,行政裁定书显示:为防止被申请人转移或隐匿违法资金,特别提出申请冻结广东云联惠网络科技有限公司在上海浦东发展银行广州琶洲支行和在民生银行广州科技园支行的存款,共计2000万元。

  此前有媒体报道称,自2015年中国经济网“揭秘”云联惠报道发出,云联惠频繁遭媒体和地方监管部门曝光。

  2017年3月2日,济南时报以《“全返利”刚跑“云联惠”又来》为题进行曝光,该报道称:“2016年年底,山东省金融稳定监管部门便发出通知,要求针对消费返本模式进行排查,提示风险劝退;今年初,又专门针对”云联惠“消费返本平台,进行检查。体现在济南,便是下发《关于对”云联惠消费返本风险进行摸排和处置的通知》,要求各区县进行专项排查。

  事实上,不仅山东在摸排“云联惠”,早在2016年上半年,云联惠就因就涉嫌“传销”被消费者频繁举报至国家工商总局、广东省工商局。此后,宁夏和湖南相继发布防范云联惠“非法集资风险”的紧急通知,并将异常情况通报至公安部和银监会。

  2017年7月27日,南方网以《花多少就能返现多少?诱人的“云联惠”背后藏了多大的坑》为题曝光,该篇报道对云联惠靠什么盈利、上市消息疑点重重等进行逐一调查。按照云联惠宣传册的讲解,云联惠共有三级:免费的普通会员、交99.9元的金钻会员和交999元的铂钻会员,会员级别越高享受的权限越高。比起免费会员,金钻会员和铂钻会员除了享受消费积分返还之外,还能发展下线,即每推荐一个人就能拿到一笔提成。云联惠利用消费者对返现的渴望,鼓励他们“交会费注册会员”“拉人头,抽提成”,而这正是传销的一贯套路。



  (云联惠返利模式)
  2018年1月3日,广东省台山市金融工作办公室向各单位发布《关于转发“云联惠”非法集资风险信息的通知》,该通知指出,“云联惠”存在涉嫌非法集资、非法传销、虚假宣传、高息利诱等风险,提醒各单位对“云联惠”的风险高度关注并清理台山市内该公司的相关广告。

  尽管云联惠各地非法集资频繁遭媒体曝光、政府监管部门查处,但此前云联商城仍可正常访问。与此同时,云联惠还在不遗余力的宣传自己,百度新闻中搜索“云联惠”可以看到《原来备受关注的商业4.0 就是云联惠“消费共享”模式》《幼教企业加入云联惠 “共享消费”平台增添新动能》《不忘初心,牢记使命!云联惠掀起学习贯彻全国两会精神热潮》、《云联惠:开展党建学习会议,激发企业发展新动力》等文章。

  近几年非法集资的特大案件
  1、善林金融:600亿元

  2013年10月起,善林金融实控人周伯云在未经批准的情况下,在全国开设1000余家线下门店,招聘员工并进行培训后,并为其提供高额佣金和提成。

  2017年,善林相继大量砍掉线下门店,将业务转向线上,成立了善林财富、善林宝、幸福钱庄、广群金融销售,他们都被警方定性为非法理财产品。

  为了使“善林金融”这家公司看起来“家大业大”,善林不惜花费公众巨额资金做足包装宣传,在民众中营造“大而不倒”的公司形象,骗取投资者的信任。并通过广告宣传、电话推销及群众口口相传等方式,以允诺年化收益5.4%至15%不等的高额利息为饵,向社会不特定公众销售所谓的“鑫月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”、“政信通”等债权转让理财产品。

  经调查,警方证实善林金融采用传统的门店推销与互联网营销相结合的“线上”、“线下”交易模式非法吸收公众存款共计600余亿元。这个纪录,堪比此前实际吸储700亿元的e租宝。

  4月24日18点,上海市公安局官方微博“警民直通车-上海”发布《涉嫌非法吸收公众存款 “善林金融”法定代表人周伯云等8人今被批捕》,这起由4月9日,善林实际控制人周伯云自首引起的风波划上句号!

  典型庞氏骗局!非法吸收公众存款!蓄谋已久!资金链断裂骗局泡沫戳破……这对期待善林“振作起来”的投资人来说,无疑句句惊雷,雷醒梦中人。

  2、e租宝:762亿元
  2015年底爆发的“e租宝”一案曾引起全国震动。此前短短一年半的时间,安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司利用“e租宝”、“芝麻金融”互联网平台发布虚假的融资租赁债权及个人债权项目,以承诺还本付息为诱饵,通过媒体等途径向社会公开宣传,非法吸收巨额公众资金。

  关于涉案资金数额,北京市第一中级人民法院官方微博2016年12月22日发布的数据显示,共非法吸收公众资金累计人民币762亿余元,扣除重复投资部分后非法吸收资金共计人民币598亿余元。至于受害者人数,据此前媒体报道,e租宝ID用户有90万余人。

  根据警方调查,e租宝收取的投资款有如下几个去向:
  一、公司经营和人员开支。整个集团拿百万年薪的高管有80人左右,再加上数以万计的员工,仅2015年11月,钰诚集团发给员工的工资就有8亿元。而根据2016年1月份的一项统计数据显示,平台运营支出80亿元;
  二、收购公司。钰诚集团董事长丁宁曾先后收购鲁商保利、安信普华、普洱华强等公司,其中仅收购安信普华就耗资13亿,不过这些公司并未带来预期中的收益。

  三、广告费、好处费等。据上述统计数据显示,e租宝投放广告费用10亿元,另有15亿元被丁宁赠予他人挥霍。此外,为虚构融资项目,e租宝支付给“承租公司”和中间人好处费8亿元。

  四、流失国外。2015年5月,钰诚集团还在缅甸第二特区佤邦成立东南亚联合银行,设立了有行政管理权的钰诚东南亚自贸区,号称要在这里投资。之后于2015年10月向这里走私了1239条金条。这些金条上都刻有“东南亚联合银行”的字样。案发后,1205条已由缅甸佤邦财政部移交回普洱市公安局。

  3、中晋系:400余亿元
  作为互联网金融“野蛮生长”的标志事件之一,“中晋系”诈骗案件于去年6月份重返公众视线。

  2017年6月22日,据上海法院官网公布的消息,轰动业界的“中晋系非法集资案”在上海第二中级人民法院C101法庭公开开庭审理,中晋系实际控制人徐勤等10名被告人当庭表示认罪悔罪,法院宣布将择期宣判。

  据公诉机关指控,中晋系母公司国太投资控股(集团)有限公司(简称“国太控股”)向社会不特定公众募集资金达400余亿元,部分集资款被国太控股及其下属公司消耗、挥霍,致使案发时未兑付本金达48亿余元。

  4、钱宝网:未兑付金额达300亿元
  2017年12月26日,钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪,向南京市公安机关投案自首。2018年1月21日,来自央视的报道称,经警方初步调查,钱宝网以高额收益为诱饵,持续“借新还旧”向社会公众大量非法吸收资金,截至案发,未兑付集资参与人的本金数额达300亿元。

  2012年,钱宝网在南京创立,它的模式很简单:用户注册成为钱宝网会员并缴纳一定数额的保证金后,便能到“任务大厅”中领取观看广告、填写问卷等任务。 接任务必须缴纳一定的保证金,金额的多少与最终领取的奖励相挂钩。

  按照钱宝网资料内相关案例,如果用户缴纳10万元的保证金,并保证每日完成一定量的看广告任务,每月可获最低4000元、最高过万元的收益。

  5、泛亚:430亿元
  昆明泛亚有色金属交易所旗下一款明星产品“日金宝”具有资金随进随出、年化约13%、每日结息实时到账的项目,丰厚的收益吸引了众多投资者参与。然而从2015年4月份开始出现投资者的资金无法取回,泛亚逐步限制交易,到了2015年7月份连投资者存放在泛亚账户的个人资金也遭到“冻结”。引发投资者维权,喊出“活捉单九良,还我血汗钱”的口号。20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。

  2015年12月22日,昆明市人民政府发布通报称,昆明泛亚有色金属交易所在经营活动中涉嫌违法犯罪问题,公安机关已依法立案侦查。事发后,一个北漂码农在微博撰文讲述自己在泛亚的遭遇,写出网络名言“你贪的是利息,人家要的是你的本金”

  6、MMM互助金融平台:15亿美元
  发端于俄罗斯,2015年进入国内。

  按照MMM平台官网的介绍,“MMM不是银行,也不是公司,它只是搭建一个社区互助平台,参与进来的人,只有两种关系,即援助人与被援助人”,投资者在这个平台上投入60元至6万元不等的金额,兑换成一种叫做“马夫罗”的虚拟货币,等待配对。

  配对成功后,每天将能获得1%的利息,也就是说,如果投入1万元,那么,每天就能获得100元的利息,15天后即可套现。而平台规定的最长投资期限是30天,到期后,必须提取本息,这也就是该平台反复宣传的月收益率30%的由来。对于到期提取的本息,可以再次投入平台,循环往复。该平台1年内骗走了500多万名参与者的资金,牟利达15亿美元。

  几种常见的非法集资形式
  1、以投资理财为噱头。

  这种形式是最常见的,以高收益、低门槛、快回报为诱饵,一般承诺月息都超过20%,靠不断发展新的投资者实现虚高利润,兼具非法集资与传销相互交织的特征。

  2、以集资买房为借口。

  通常是不法房企以内部优惠认购等形式公开融资,很多不明真相想要买房的群众还以为自己占了便宜,结果是钱被骗跑了,房子连个影子都没有。

  3、假扮养老机构。

  这也是常见的非法集资形式,这几年特别多。一种是以投资养老公寓等养老项目为名,另一种是以销售保健、医疗等养老产品为幌子,专骗老年人的钱。

  4、消费返利。

  “消费购物的钱不仅全额返还,还能赚钱。”“商家、消费者共享利润分红”、“消费多少返多少,在日常消费中就能创富。”面对这样的诱惑,你会心动吗?听上去只赚不赔的买卖,在引发部分消费者质疑的同时,也让一些人怦然心动并付出行动。

  不少消费返利的平台干的就是非法集资的事,哪有什么购物等于储蓄的好事。始终相信一个道理:天上不会掉馅饼!

  这几种就是大家身边比较常见的传销形式,另外还有以众筹、私募基金、农民合作社等为名义的非法集资形式,也需要警惕。
  .证.券.时.报.网


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